8. Dezember 2022

Wie plane ich den Umgang mit meinem Geld?

Finanzplanungstipps der Performance AG! Die Finanzplanung ist für viele ein Siegel, dass nie gebrochen werden sollte. Dabei geht es in der Finanzplanung darum, mehr von Ihrem Geld zu haben, oder was muss man tun um mehr zu bekommen? Leider können sich auf der Welt nur wenige Menschen genau das leisten was sie gerne hätten.

Der Grund liegt meistens beim Geld und dann heisst es: Ich habe Kinder in Ausbildung, ich verdiene schlecht, ich war verheiratet etc.

Doch damit hat jeder die Möglichkeit mit den Finanzplanungstipps der Performance AG sein Geld selbst in die Hand zu nehmen. Wie wäre es, wenn man sich mit seiner Familie den jährlichen Urlaub wieder leisten kann oder das lang ersehnte Traumauto? Das wäre doch eine geniale Sache oder? Mit fünf Finanzplanungstipps, befördern wir Sie geradeaus zu Ihren Zielen! Finanzplanung kann so einfach sein. Deswegen gibt es die Finanzplanungstipps der Performance AG.

1. Was sind meine Ziele / Wünsche / Träume im Leben?

In der Finanzplanung eines der wichtigsten Fragen. Was will ich in meinem Leben noch alles erreichen? Erstelle eine persönliche Löffelliste, welche schriftlich verfasst ist. Mit der Schriftlichkeit gibt man sich selber das Versprechen, die notierten Ziele / Wünsche / Träume zu erreichen. Schreiben Sie zusätzlich auf, was Sie für diesen Wunsch benötigen. Vielleicht merke man doch beim einen oder anderen Wunsch, dass er nicht mehr weit entfernt ist und Sie ihn mit Leichtigkeit umsetzen könnten. Für andere Projekte brauchen Sie vielleicht Unterstützung, Fachwissen oder noch mehr Kapital. Die Finanzplaner der Performance helfen gerne weiter.

2. Welches Budget habe ich zur Verfügung?

Gerade die Geldfrage ist in der Finanzplanung wichtig, um möglicherweise andere einfachere Quellen zu erschliessen. Welches Geld können Sie ohne Einbussen in Ihren normalen Lebensbedingungen sparen? Sollten man jetzt der Meinung ist, keines zur Verfügung zu haben, dann gibt es zwei Möglichkeiten: 1. Sie glauben wirklich, dass es so ist (Glaubenssatz = es wird so sein) oder 2. Sie suchen sich eine Lösung für die Finanzplanung. Z. Bsp. könnte man sich die Frage stellen: gebe ich irgendwo Geld aus, was unnötig ist und mich persönlich nicht weiter bringt?

So kann als Beispiel das Rauchen dem Sparkapital ein starker Schlag versetzen. Auf den Tabakkonsum kann verzichtet, sprich mindestens reduziert werden. Wer jetzt den Spruch bringt: ...ein Laster muss man haben, betrügt sich erneut selbst (Glaubenssatz).... Das Leben ist nicht auf Laster aus, Punkt! Sei ehrlich mit dir selbst, auch wenn es schwerfällt. Sind Schulden vorhanden in der Finanzplanung, sollte das Ziel sein diese schnell zu tilgen.

3. Was ist in einem Notfall in der Finanzplanung zu tun?

Das Geld, welches Sie auf die Seite legen, muss nicht gleich komplett investiert sein. Eine Reserve von 3 Monatsgehälter macht absolut Sinn. Die meisten Menschen leben von Monat zu Monat und wenn etwas passiert, was das Budget in der Finanzplanung belastet, sieht es auf gut Deutsch Scheisse aus. Ein Leben von einem Gehalt zum Nächsten belastet das Gemüt und die Leistungsfähigkeit. Stellen Sie sich einmal vor wie schön es ist zu denken: Egal was kommt, ich kann es bezahlen und mir Leisten! Damit beruhigen man das Gewissen und ist finanziell unabhängiger.

4. Mit der Finanzplanung einfach loslegen!

Beginnen jetzt einfach, setzen Sie um! Was muss ich tun um meinen Wunsch zu erreichen? Mach dir einen 3-Säulen-Vergleich, wenn es einen Finanzspezialisten wie ein Schweizer Versicherungsbroker braucht, sollte dieser beigezogen werden! Wenn es ein Ziel gibt in der Finanzplanung, was Sie motiviert und begeistert, dann wird man automatisch gerne Geld auf die Seite legen. Mit dem angesparten Geld aus der Finanzplanung, kaufen Sie sich Beteiligungen oder investieren es.

Achte dabei auf eine gute Streuung von mindestens 3-5 verschiedenen Anlagestrategien. Ja, dieser Performance AG Tipp wurde schon einige Male mitgeteilt und gerne belächelt. Leider sehen wir diese einfachen Fehler, welcher sehr fatale Auswirkungen haben kann, immer wieder bei unseren Beratungen in der Finanzplanung. Deshalb sei eine gute Streuung für die Finanzplanung hier nochmal erwähnt.

5. Finanzplanung heisst - Kontrollieren deine Anlagen!

Halte an deiner Strategie fest, auch wenn es einmal gegen dich läuft. Kontrolliere und verbessere deine Anlagen, jedoch nicht deine Strategie. Wenn das gemacht wird, rücken Träume und Ziele schnell in weite Ferne ausserhalb der eigenen Finanzplanung. Meistens passiert dann der Sprung vom Regen in die Traufe. Dabei wird das hart angespartes Kapital aus der Finanzplanung vernichtet. So beginnt man mit der Finanzplanung wieder ganz von vorne mit Schritt 1.

Wenn das Geld aus der Finanzplanung beisammen ist, dann setze dir deinen Wunsch um und nehmen sich den Traumurlaub oder bauen das Traumhaus. Denn nur so wird weiter Geld angezogen und tolle Gewinne mit der Finanzplanung gemacht (Glaubenssatz = es wird Realität, wenn ich es mir vorstellen kann und danach handle "Jack Canfield"). Gebe dir nach getaner Arbeit deinem inneren Schweinehund ein Bonbon und bedanke dich für den tollen Einsatz und deine tolle Leistung. Finanzplanung kann also so einfach sein.

Hilfe bei deiner Finanzplanung nötig? Dann gleich jetzt auf Kontakt klicken, uns schreiben oder rufe uns an. Gerne hilft dir unser Team bei deiner persönlichen Finanzplanung weiter.

Das Performance AG Team gratuliert dir jetzt schon und glaubt an dich sowie deinen Traum der finanziellen Freiheiten.

Mehr rund um Finanzplanung, Geld, Hypotheken, Vorsorgen, Pensionsplanung sowie Freizügigkeitsleistung und Freizügigkeitskonto gibt es im Performance Blog Ratgeber.


Performance AG Swen Ottiger

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